作为“互联网 ”在金融领域的重要表现形式,P2P网贷平台越来越深入到普通百姓中,但一些欺诈项目夹杂其中。犯罪分子正是披着“互联网金融”的外衣,从事非法集资犯罪活动。
他们打着高收益、低门槛、快回报的招牌,不少投资者上当受骗。来自湖州警方的一份数据显示,今年以来湖州警方已立案受理了6起“网络融资”案件,其中包括“上海申彤大大”、“e租宝”这样的全国性大案,湖州投资人半年“被套”3亿元。
员工大都推荐亲朋好友投资
在湖城南街一写字楼里,曾有一家上海仁立科技有限公司在湖州的分公司,做的是“e租宝”的融资租赁债权转让等业务,根据警方调查,它就是钰诚集团旗下的一家子公司。
“e租宝”是钰诚集团的互联网金融平台,2015年12月,因涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗被关停时,已通过“网络金融”旗号非法集资500多亿,实际充值并投资的用户数为90余万。据警方披露,湖州也有不少“e租宝”受害人,目前湖州经营“e租宝”的“仁立”、“聚汇通”两家公司已被警方查处。
26岁的小朱是湖州人,曾是“仁立”公司的一名员工,也是一名受害人。按照小朱的说法,他之前在这家公司的收入非常可观,此外还有投资提成。但是,公司每月对员工要考核业务,如果两三个月都完不成任务便要扣钱。
为了完成任务,小朱和其他同事一样,除了自己购买“e租宝”理财产品外,还会向亲戚朋友介绍这款产品。“e租宝”对投资人承诺,大部分理财产品年化收益率都在12—14。在小朱的推荐下,他的两位阿姨在“e租宝”里投钱买了理财产品。不过,随着“e租宝”被披露涉嫌非法集资后,小朱还有72万多元没拿出来,他的两位阿姨分别是20万元和1万元。
障眼法制造骗局
“从全国的发案趋势来看,假借互联网金融、电子商务等名义从事非法集资的案件正逐渐增多。”吴兴区公安分局经侦大队副大队长李凯说,网络借贷成为案件多发的高危领域。
据了解,在近半年时间里,湖州警方受理了6起互联网金融犯罪案件,除了“仁立”、“聚汇通”的2起“e租宝”案件,涉案金额最大的是“上海申彤大大”的金融犯罪案件。
根据警方介绍,此类案件中,犯罪分子通过对各类投资项目采取夸大宣传及高额返利承诺,吸引社会公众投资。但网站上提供的投资项目多有名无实,或以销售数量有限的商品掩人耳目,诈骗行为难以察觉。这类资金除了支付高额利息外,都被用于挥霍,对警方追赃造成很大难度。“为了达到目的,不少投资项目除了鼓吹低风险高收益外,还会在前期以送米送油等一些小恩小惠的形式吸引市民投资,并“热心”地为投资者提供开通网银、注册平台等服务。”李凯说,这种形式和以往相比更具有迷惑性,很多老百姓不了解什么是金融业态,但宣传内容和收益回报很让人动心,极具诱惑力。